Оновлено: Закон № 4015-IX

Калькулятор податків ФОП, Військового збору та чистого доходу

Миттєвий розрахунок Єдиного податку, оновленого Військового збору (1% для 3 групи, 10% мінзарплати для 1-2 груп), обов'язкового ЄСВ та реального залишку «на руки» у гривні або валюті.

Швидкі сценарії:
1 Система та група оподаткування
2 Дохід та період розрахунку
₴
НБУ грн
₴
3 Пільги та параметри ЄСВ
Нормативні показники:
Мінзарплата: 8 000 ₴ Мін. ЄСВ (22%): 1 760 ₴/міс Військовий збір: 1% (3 гр) / 800 ₴ (1-2 гр)
Зведений розрахунок
Чистий дохід «на руки»

0 ₴

Сума, що залишається після всіх податків
Загальні податки та збори

0 ₴

Всього
Ефективна ставка податків

0.0%

Податки/дохід
Економія проти найму / заг. системи 0 ₴ / рік

У порівнянні з 18% ПДФО + 5% ВЗ + 22% ЄСВ

Розподіл доходу:
90%
5%
1%
4%
Чистий: 0 ₴ ЄП: 0 ₴ ВЗ: 0 ₴ ЄСВ: 0 ₴
Річний ліміт: 0 ₴
Використано ліміту: 15% В межах ліміту групи
Податок / Збір Ставка та база На місяць На квартал На рік
Валовий дохід (Брутто) Оборот / виручка 0 ₴ 0 ₴ 0 ₴
Єдиний податок (ЄП) - 0 ₴ 0 ₴ 0 ₴
Військовий збір (ВЗ) - 0 ₴ 0 ₴ 0 ₴
Єдиний соціальний внесок (ЄСВ) - 0 ₴ 0 ₴ 0 ₴
Всього податків Сумарні податкові зобов'язання 0 ₴ 0 ₴ 0 ₴
Чистий дохід (Нетто) Чистий залишок «на руки» 0 ₴ 0 ₴ 0 ₴
Валовий дохід (Брутто) Місяць / Рік
Всього податків: Розраховується
Чистий дохід (Нетто) Див. картку вище
Єдиний податок (3 група 5% та 3%)

Щокварталу протягом 10 днів після дедлайну подання декларації (до 50 днів після закінчення кварталу)

Військовий збір (3 група 1%)

Щокварталу разом зі сплатою єдиного податку

ЄСВ (1, 2, 3 групи)

Щокварталу до 20 числа місяця, наступного за звітним кварталом (до 20 квітня, липня, жовтня, січня)

Податкова декларація (3 група)

Щокварталу протягом 40 календарних днів після закінчення кварталу

Фінансова дисципліна підприємця

Відокремте гроші бізнесу від особистого життя

Головна пастка ФОП — тримати виручку від замовників і особисті заощадження на одному рахунку. Коли настає час сплати податків за квартал, грошей раптом не вистачає.

Автоматичний резерв на податки

Створіть у Monsave окремий рахунок-конверт під ЄП, ВЗ та ЄСВ. Відкладайте точну податкову частку з кожної оплати від клієнта.

Облік чистого доходу без ілюзій

Бачте свій справжній дохід, очищений від обов'язкових платежів державі та постійних витрат на сервіси й підписки.

Інвестиції вільних залишків у ОВДП

Розміщуйте тимчасово вільні кошти бізнесу у короткі військові ОВДП під 15–16% річних без оподаткування.

Спробувати безкоштовно Підключити Telegram-бот для чеків
Податковий щит

Більше ніяких несподіваних податкових дедлайнів та штрафів.

Часті запитання про податки ФОП

Калькулятор у реальному часі порівнює чистий фінансовий залишок між 1, 2, 3 групами та загальною системою. Для сфери послуг та IT зазвичай найвигідніша 3 група (фіксований відсоток від доходу). Для торгівлі з українськими контрагентами або фіксованого доходу вигідніша 2 група. А якщо у вас значні документально підтверджені витрати (понад 70–80% від обороту), загальна система може бути вигіднішою, оскільки податки сплачуються лише з чистого прибутку.

У блоці параметрів можна увімкнути перемикач «Звільнення від сплати ЄСВ». Згідно із законодавством, підприємці звільняються від сплати ЄСВ за себе, якщо вони є пенсіонерами за віком чи вислугою років, особами з інвалідністю, або якщо роботодавець за основним місцем роботи вже сплачує за них ЄСВ у розмірі не менше мінімального страхового внеску. Активація цієї опції миттєво перераховує чистий дохід без нарахування внеску.

Калькулятор автоматично зіставляє введений річний оборот із встановленими законом лімітами для кожної групи. Якщо дохід наближається до критичної межі або перевищує її, система сигналізує про ризик застосування підвищеної ставки податку (15%) та необхідність своєчасного переходу на вищу групу або загальну систему, щоб уникнути податкових штрафів.

При виборі USD або EUR калькулятор автоматично отримує офіційний актуальний курс НБУ та конвертує дохід у гривневий еквівалент. За Податковим кодексом виручка у валюті перераховується у гривні за офіційним курсом НБУ на дату зарахування коштів на валютний рахунок ФОП. Ви також можете вручну змоделювати будь-який очікуваний курс у полі вводу.

Вкладка «Календар дедлайнів» автоматично адаптує графік під обрану систему. ФОП 1 та 2 груп сплачують єдиний податок та фіксований військовий збір щомісяця авансом (до 20 числа). ФОП 3 групи звітують та сплачують податки щоквартально (до 40 днів після закінчення кварталу на декларацію та 10 днів на сплату). ЄСВ для всіх груп сплачується щоквартально — до 20 числа місяця, наступного за звітним кварталом.