Immobilien vs Anleihen

Vermietete Immobilie vs ukrainische Staatsanleihen (OVDP)

Realistische Nettomietrendite unter Berücksichtigung von Leerstand, Reparaturen und Steuern im Vergleich zu steuerfreien Anleihen.

  • Weltwährungen (zu USD)
$60 000
$15 000
$500 / Mon.
1.0 Mon. / Jahr
1.0% / Jahr
5.0%
+2.5% / Jahr
4.8% (0% Steuern)
Echte Netto-Mietrendite
5.4%
Gesamtrendite Immobilie (inkl. Wertzuwachs)
8.4%
Anleihenrendite (Steuerfrei)
4.8%
Jährlicher Cashflow-Unterschied
+$450 / Jahr
Jährliches Netto-Finanzergebnis (Cashflow & Wert)
Vergleich von Aufwand und Zeitinvestition
Vermietete Immobilie

Mietersuche, Reparaturen, Handwerkerkoordination und Verträge: ca. 60–100 Stunden Arbeitsaufwand pro Jahr.

Staatsanleihen

Kauf über die App einer Bank oder eines Brokers, Kupons nach Emissionsplan, keine Mietersuche und keine Reparaturen.

Analytischer Leitfaden & Finanzmethodik

Expertenanalyse versteckter Fallen, Entscheidungsmathematik und Handlungsanweisungen

Das Kernproblem & die Falle

Viele halten Vermietung für die sicherste Anlage und vergleichen nur Kaltmiete mit Kaufpreis (Bruttorendite 6-8%). Unterschlagen werden Leerstand, Sanierungen, Mietausfälle und der zeitliche Verwaltungsaufwand.

Finanzielle Analytik

Die echte Nettorendite nach Abzug von Leerstand, Instandhaltungsrücklagen und Steuern liegt oft nur bei 4.5-5.5%. Staatsanleihen bieten vergleichbare Erträge bei null Zeitaufwand und oft steuerlichen Vorzügen.

NOI Yield = Rentnet Total Investment
Praktische Erkenntnisse

Vermietung ist ein Nebenjob, kein passives Einkommen. Wer Wert auf Freiheit und Flexibilität legt, findet in Staatsanleihen und Welt-ETFs unübertroffene Liquidität ohne Mieterärger.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Ja, der Rechner erfasst die Gesamtrendite aus Mieteinnahmen plus Wertzuwachs. Dennoch unterliegen Immobilien physischer Alterung und regionalen Marktrisiken.

Investoren unterschätzen häufig Leerstandszeiten (1-2 Monate pro Jahr), Instandhaltungskosten, Grundsteuern, Versicherungen und Hausverwaltungskosten, was die Bruttorendite um 2-4% schmälert.

Kupons werden nach dem Emissionsplan gezahlt, ohne Mieter, Reparaturen oder Nebenkosten. Staatsanleihen sind staatlich besichert, das bedeutet aber kein Nullrisiko. Privatpersonen zahlen in der Ukraine derzeit keine Steuer auf OVDP-Erträge; prüfen Sie vor dem Kauf die aktuellen Regeln.
Verwandte Rechner & Tools
Mieten & Investieren vs Kaufen

Vergleichen Sie Eigenheimkauf mit Mieten und Anlegen der Ersparnisse in Index-ETFs. Berechnet Zinsen, Instandhaltung und den Vermögensschnittpunkt nach 20 Jahren.
Rechner für ukrainische Staatsanleihen (OVDP)

Rentabilitätsanalyse ukrainischer Staats- und Militäranleihen. Kuponrenditen, Zahlungspläne und steuerfreier Renditevergleich mit Bankeinlagen.
Asset Allocation Quiz

Erstellen Sie Ihre Ziel-Asset-Allokation nach Risikoprofil: Konservativ, 60/40 Ausgewogen, Allwetter oder Wachstum. Berechnet historische Renditen und Max Drawdown.
Persönlicher Finanzassistent Derzeit alle Funktionen kostenlos
Speichern Sie diesen Anlageplan in Ihrem Monsave-Arbeitsbereich

Verbinden Sie die tägliche Ausgabenerfassung per Telegram, das Familienbudget und Ihre Ersparnisse an einem Ort. Derzeit sind alle Funktionen kostenlos. Finanzassistent →

Kostenloses Konto erstellen Telegram-Bot testen